BaFin(ドイツ連邦金融監督庁)– 外国為替ブローカー規制へのドイツの回答

BaFinは、ドイツにおける銀行、金融サービス企業、保険企業及び様々な金融保証の種類を規制する金融中立性が高く、自立した規制機関です。BaFinは、ドイツにおける連邦金融監督官庁（Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BiFin)）としても知られています。同組織は2002年に設立され、金融サービスを扱う企業の事業プロトコルを判断する一連の厳格なルールとガイドラインを持つ世界で最も厳格な監督官庁の1つとして考えられています。
BaFinは直ちに金融不正行為に対応し、金融犯罪やクライアントの悪用対策を行うためにルールブックを一貫して更新してきました。これで、BaFinが金融市場で最も尊重され、信頼される規制当局になっています。トップ品質のサービスやクライアントの資金の安全性のことになると、ほとんど消費者は、BaFin認可を受けたブローカーが、一貫した結果を提供していると分かっています。BaFinは、メンバー企業による手数料と拠出金により全く資金を得ており、一切の形で連邦の資金を使っていません。

BaFin認可の外国為替ブローカーは、最高基準で規制され、監査を受けています。

BaFinはドイツ連邦財務省により監督されており、この組織が最高の品質基準で規制と監査を受けている登録企業に対して優れた監督を行っています。あらゆる種類のBaFin認可の外国為替ブローカーは、ドイツ証券取引法の下で規制ガイドラインを順守しなければならず、それは基準プロトコルから逸脱しないように、企業の活動を監視するのは、BaFinの責任となります。EU圏内の他の規制当局と比較すると、金融詐欺件数の削減に成功してきていることから、BaFinは消費者の信用と信頼を得ることができています。

全てのBaFin認可のブローカーは、第3者のサービスプロバイダーによる内部監査を行い、定期的な財務報告も提出する必要があります。全てのブローカーは緊急の場合に備えて、別管理の最低限の資金の証明を示さなければなりません。こうした資金は、BaFinとその上級メンバーの監視下に分離したドイツの銀行の口座に保持されています。BaFinは、必要となった場合、ブローカーを簡単に清算することができ、 その支払い能力はいかなる形でもクライアントの資金に影響を及ぼしません。

BaFinは、米国経済に対してCFTCが行ったことと同様に、ドイツ経済の地滑り的な下落を回避するために株式の空売りを禁じることにより、2007年から2008年の金融危機の時期に事前に対処したことで知られ提案す。これで、壊滅的な事態を回避することができ、2010年までにその法律が施行されました。これが経済を保護するために行われ、そうした種類の制限は、オープンな市場で完全な自由と柔軟性を期待していたトレーダーや投資家に対して悪影響を及ぼしました。

BaFinがEU内の他の監督官庁とは異なる理由は？

EU内でのほとんどの規制省庁はMiFidの指令の下にあります。FCA、CySEC、そしてオーストリアにおけるASICなどの官庁は仲介サービスを提供しておらず、直接の消費者の苦情に対して対応もしていません。一方、BaFinは消費者に対して、BaFinの規制権限の下で許認可を受けた登録企業から直面するいかなる苦情に関してもBaFinに連絡するよう奨励しています。BaFinは献身的なサポートスタッフチームによる全営業日の定期的な時間に対応する消費者ホットライン電話番号を提供しています。消費者にはほとんどの問題が裁判所外で解決されるよう、支援が提供されます。そしてBaFinの登録企業はオンブズマンや第3者仲介者により係争を解決することを希望します。
BaFinは消費者の利害維持に対して責任を負うのみならず、BaFinは登録企業の誠実さにも気を配っています。個々の消費者のみならず金融企業の両方に同じ重要性を与えているため、これが、BaFinを他の中で際立たせているものです。このことで売り手と買い手の間の素晴らしいバランスを確保しています。そしてそれは健全な経済維持に向けて不可欠です。

それでは、BaFinは批判や論争から免れていますか。

BaFinの規制の枠組みは世界で最高のものの１つですが、物事は設立の当初は完ぺきではありませんでした。この組織には、内部理事が資金を横領した2006年の時期にはいくつかの腐敗スキャンダルがありました。容疑者は法的手続きで起訴されましたが、この組織は2008年の金融危機の直後の余波で批判に直面しました。BaFinは、金融的な不正行為の事件を回避するために導入されましたが、リークされた内部文書は、数行の銀行が悪質な融資を行い、「問題となった企業」は8160億ユーロもの負債を抱えていました。それはBaFinの信頼と効率性の重大な違反であったと見なされたため、これは経済に衝撃波をもたらしました。
しかし、BaFinは、金融不正行為の事件を減らし、全ての企業が従わなければならない行動規範の継続的な作成を通して、金融市場の品位を確保することにより、ドイツ経済を形成する上で有益な存在となっています。ドイツ政府は、BaFinの日々の活動を監督し、連邦政府に対して説明責任を持ちことにより、汚職のレベルを抑えようとしてきました。BaFinは、すべての違法な金融活動を監視するために弁護士、会計士、公証人、そして税理士を含めた連邦会議も作りました。

BaFinの認可を受けた外国為替ブローカーをどのように見つけますか。

BaFinはウェブサイトで認可企業の最新リストを提供しており、頻繁に金融企業に対する訴訟に関してプレスリリースや案内を出しています。BaFinは、消費者がBaFinのスタッフに直接連絡し、あるいは、彼らが取引している企業の信頼性を確保するうえで役立つ資料を提供することにより、企業に関する情報を見つけられるよう、手助けをしています。ほとんどの認可をうけたブローカーは、詳細情報を求めるクライアントにこの情報を開示するのみならず、ウェブサイト上でライセンスの詳細情報を目立つように表示しています。