希望在加拿大开始外汇交易吗？了解 IIROC 外汇经纪商

对于希望投资加拿大外汇交易的一些人而言，可能对相关监管稍感困惑。加拿大居民有多种选择：第一种是选择加拿大的受监管经纪商。第二种是选择其他司法管辖区的受监管经纪商。第三种是选择不受监管的经纪商。当然，我们从来不会推荐不受监管的经纪商。如果您决定选择加拿大的受监管经纪商，则需要寻找受 IIROC 监管的经纪商。

什么是 IIROC？

IIROC 表示加拿大投资业监管组织。IIROC 负责在国家层面上监管加拿大金融市场。然而，令人有些费解的是，金融监管也在省级层面进行。负责省级监管的机构有负责监管多伦多地区的安大略省证券委员会 (OSC)、负责监管不列颠哥伦比亚省和周边地区的不列颠哥伦比亚省证券委员会和负责监管魁北克省和蒙特利尔市的大魁北克金融市场管理局 (AMF)。我们还要指出的是，凡涉及外汇行业，IIROC 联邦法规始终优先于省法规。

IIROC 的职责有哪些？

IIROC 必须履行的职能包括：

• 制定规则，为投资业设定高标准
• 对受 IIROC 监管的公司所雇佣的投资顾问进行筛选。这是为了确保，只有品行端正、经过适当培训、已经完成必要教育课程、计划和背景检查之人方可被受监管公司雇佣
• 设定最低资本要求，并进行金融合规性审查
• 审查成员公司是否为正确监督客户账户操作制定了所有正确、完善的程序，以及所提供的任何建议是否符合各客户需求
• 审查成员公司的交易平台程序，确保程序合规
• 调查成员公司是否存在不当行为，必要时实施纪律处分。纪律处分程序可以是处罚、罚款、停业、永久禁令或终止成员身份。

各加拿大委员会如何协作

加拿大外汇业曾一度缺乏统一性，外汇经纪商需要遵守两套规则。显而易见，这种情况不可持续，因此加拿大当局努力协调法规。制定了一套新规则，用以指导加拿大外汇经纪商以及外汇交易的一般行为。一开始，大部分问题都由外币交易所涉及的交易工具类型的分类差异所致。各省级机构各自为阵，因此遵守不同规则。例如，魁北克省的金融衍生工具在不列颠哥伦比亚省和蒙特利尔市被视为证券，受不同规则管辖。协调后的新规则由 IIROC 制定，三个省级机构已更改了加拿大外汇经纪商的业务开展方式。

欲在加拿大发行外汇产品的企业必须向 IIROC 注册

欲向加拿大居民提供外汇交易服务的任何加拿大外汇经纪商现在必须向 IIROC 注册。目前，关于外币属于哪种金融工具达成了一致协议，任何进行可注册活动的公司被分类为投资交易商。因此，外汇经纪商必须成为 IIROC 成员。只有受 IIROC 监管的外汇经纪商才可宣称为加拿大外汇经纪商。实施的新规则的其中一条与保证金要求相关。所有 IIROC 外汇经纪商需要设定 18:1 限额。与美国目前实施的保证金限额相比，这一数字要低得多。这意味着加拿大外汇经纪商往往会吸引拥有更大投资金额的客户。除了成为 IIROC 成员外，省级监管者还有其各自要求。所有为加拿大外汇经纪商工作的销售人员都必须通过认证，证明自已精通外汇合约交易。销售人员必须能够表明其有资格成为期货交易者。此外，为加拿大外汇经纪商工作的投资组合经理必须拥有适当的资格。不允许让任何人代表个人开立和管理账户。资格证书是一项关键要求。

新规则对加拿大外汇经纪商有何影响

新外汇交易规则尚未被很好地接受。IIROC 正试图让交易者明白为何要实施新规则。尽管如此，似乎仍有许多加拿大外汇交易者选择与离岸经纪商进行交易。大体上，新规章制度的实施不仅是为了最大程度确保客户资金的安全，而且是为了确保只有拥有一定资金并渴望进行风险投资之人方可在外汇市场上交易。许多加拿大外汇经纪商已经做出必要调整，一部分经纪商已经成立在 IIROC 注册的新公司，这些新公司的运营独立于母公司，并且专为加拿大外汇交易者而设计。对于加拿大交易者来说，查看经纪商是否在 IIROC 注册非常简单，可以使用委员会的网站进行快速搜索。因为该网站提供一份包含注册、审批和处分记录相关所有最重要信息的总登记簿，所以可以进行尽职调查。现在，欲与在 IIROC 注册的公司进行外汇交易的任何人都可以确信他们做出正确的经纪商选择。从长远来看，不应消极看待，因为加拿大外汇交易者的安全、保护和指导是新规章制度的核心内容。