Guía para inversores en Forex y lista comparativa de brókers seleccionados

Hay una larga lista de brókers en el mercado Forex, todos ellos con prioridades y enfoques diferentes a la hora de realizar operaciones de trading online, tanto para inversores privados como institucionales. Cada bróker de Forex utiliza diversas estrategias de negocio, dependiendo de sus objetivos particulares y su visión global del mercado, y son tan únicos como lo es cada uno de los inversores en Forex. Así como cada trader puede tener diferentes requisitos, los brókers también pueden ofrecer diversos productos y características FX, los que mejor se adapten a su cartera global de servicios.  Por lo tanto, si necesita comparar diversos brókers de Forex para saber cuál es el ideal para usted, hay varios factores que deberá considerar antes. Cuando se comparan brókers de Forex, un inversor debe tener una idea bastante definida de cuáles son sus requisitos y ser completamente honesto en la manera en la que quiere abordar el mercado. La comparativa de brókers Forex no trata tan sólo de comparar los diversos productos y servicios del mercado Forex, sino que también profundiza en la comprensión de los efectos a largo plazo a la hora de invertir con una plataforma determinada de trading en Forex. En esta lista comparativa, intentaremos observar los diferentes aspectos que contribuyen en su conjunto a la fiabilidad de un bróker FX determinado. También ahondaremos en las diferentes cualidades de un bróker, que deberían ser tenidas en cuenta antes de tomar la decisión final.

¿Por qué es indispensable la comparativa de brókers de Forex para cualquier inversor?

El mercado minorista más grande del mundo es operado por cientos de plataformas de brókers en Forex. Algunas de estas plataformas pueden adaptar sus productos y paquetes de cuentas a los requisitos de clientes individuales. ¿Entonces por qué es tan importante fijarse en los diferentes tipos de brókers FX y clasificarlos en grupos de acuerdo a las diversas características de sus cuentas? Una comparativa de brókers Forex es esencial para todo inversor, principiante o experto, ya que comparar los servicios de dos plataformas diferentes no sólo hace la elección mucho más simple, sino que además ofrece la oportunidad de obtener el mejor valor para sus inversiones. Mientras que internet intenta simplificar nuestras vidas poniendo todo tipo de información al alcance de un dedo, también puede llevarnos a caer en oportunidades de negocio e inversiones de alto riesgo como el trading en Forex y otras actividades relacionadas, que tienen el potencial de hacer desaparecer todo el capital invertido en cuestión de segundos. Operar en mercados a través de plataformas deshonestas puede causarle todo tipo de problemas. No todos los brókers son seguros y garantizados, y las posibilidades de ser estafado por una plataforma de brókers online es muy alta, aun siendo un inversor talentoso y experimentado. De todas maneras, evitar ser estafado o víctima de prácticas fraudulentas en el trading financiero no es el único motivo por el cual debería tomarse el tiempo de estudiar la comparativa de brókers en Forex. Aquí enumeramos unos pocos motivos más:

• Entender con claridad los tipos de servicios ofrecidos por un bróker y que le pueden ofrecer sus diversos paquetes de cuentas para ajustarse a sus necesidades. A veces, Los brókers que ofrecen servicios genéricos de trading pueden no adecuarse a sus estrategias, especialmente si usted tiene necesidades de trading específicas.
• Descubrir qué brókers ofrecen las mejores ofertas de trading. Para ello no solo hay que mirar los bonos rendidos, sino que también hay que tener en cuenta los numerosos recursos educativos que se ofrecen, como la analítica de mercados, señales de trading, y otras ayudas ofrecidas por una cuenta para ayudar a sus inversores a aprender rápidamente acerca del trading en FX y las dinámicas de mercado.
• Probar los diferentes tipos de cuentas y protocolos de trading, para poder comparar y decidir que protocolo se ajusta mejor a sus necesidades. La mayoría de las veces, los inversores dudan sobre cuales son exactamente sus requisitos, lo que hace difícil tomar una decisión basándose únicamente en el análisis de los productos de una sola plataforma operadora de Forex.
• Aprender los conceptos básicos del trading realizando un análisis detallado de una comparativa de brókers en Forex. Comparar brókers FX y analizar los diversos aspectos de sus cuentas de inversión es la manera más fácil y original de aprender los entresijos del trading financiero sin riesgo de perder dinero en cuentas de inversión reales. Las comparativas de operadores FX pueden revelar a los traders mucha información sobre las diversas cuentas, lo que les servirá a la hora de escoger una cuenta de trading.

Comparativa de brókers Forex según el tipo de protocolo de trading

El primer paso para comparar y evaluar la lista de brókers Forex es conocer los diversos tipos de bróker y cuentas de trading a los que puede acceder. Aquí encontramos algunos de los principales tipos de plataformas de trading según los diferentes protocolos de acceso al mercado:

– Creadores de mercado

También conocidos como “mesas de operaciones”, constituyen el tipo de bróker de Forex más popular, aunque no suele ser el favorito de los traders profesionales ni de los inversores institucionales. Un bróker de Forex recibe ese nombre cuando cuenta con su propia mesa de operaciones, condiciones de trading y spreads fijos. Las plataformas creadoras de mercado trabajan con un fondo de liquidez limitado, donde las ordenes de los clientes son transmitidas a través de una mesa de operaciones, lo que resulta en unos costes altos de trading y unas condiciones de trading menos favorables. Este tipo de bróker además tiene la capacidad de marcar su propio precio en el mercado, e incluso ir más allá del precio general del mercado para un activo en particular. La naturaleza de este modelo Creador de Mercado implica fijar un precio, y por eso algunos brókers Forex muestran precios que difieren de las cifras oficiales emitidas por los bancos a tiempo real, que son los que prevalecen en el mercado. Otra característica de este tipo de bróker es que puede posicionarse al lado contrario de la orden de un cliente para poder obtener beneficios de las pérdidas potenciales del inversor. A veces, un bróker creador de mercado deberá pasar a ser la contrapartida de la orden de un trader para hacer posible la transacción financiera. Si no hay liquidez en el mercado y el bróker no se posiciona en el lado contrario al de sus inversores, se verían forzados a rechazar las órdenes de sus clientes, lo que llevaría a posibles recotizaciones y a la cancelación de posiciones. Los Brókers de Forex Creadores de Mercado son ideales para pequeños traders, ya que la mayoría de estas plataformas ofrecen micro-cuentas que permiten a los inversores hacer trading a partir de 1 $. Por contrapartida, los Creadores de Mercado generan un conflicto de intereses sustancial con sus clientes, ya que la empresa puede decidir ir contra ellos. Así pues, a no ser que estén reguladas por autoridades fiables, los brókers creadores de mercado pueden no ser adecuados para grandes inversores.

– Sin mesa de operaciones

Por lo contrario, un bróker Forex sin mesa de operaciones es uno que siempre proporciona las mejores condiciones de trading, en las que los traders están conectados directamente a un fondo global formado por los principales proveedores de liquidez del mercado. Los brókers sin mesa de operaciones pueden ofrecer los mejores precios del mercado al ser alimentados directamente por diversos proveedores de liquidez, lo que mantiene los spreads bajos y competitivos. El trading Sin Mesa de Operaciones no sólo implica spreads competitivos, sino que además se enmarca en el mayor fondo de liquidez del mercado, lo que lo hace ideal para el trading de Acceso Directo al Mercado (DMA). Un bróker DMA, gracias a su sociedad con los proveedores de liquidez líderes del mercado, debería poder ofrecer un marco muy favorable para el trading; No obstante, la liquidez y los spreads nunca son fijos. En situaciones de volatilidad alta, los spreads pueden cambiar su valor repentinamente, y sólo se pueden emitir órdenes acordes a la situación específica del mercado. Este tipo de plataforma puede no satisfacer todas las órdenes, lo que puede acarrear grandes caídas en los precios. Los brókers Sin Mesa de Operaciones (No Dealing Desk), también conocidas como plataformas de trading NDD FX, siguen principalmente dos tipos de protocolo de trading.

– ECN

Las siglas ECN obedecen a Electronic Communication Network (Red de Comunicación Electrónica), una red de trading electrónico entre los integrantes del Mercado que ofrece acceso a uno de los fondos de liquidez más grandes de los mercados financieros. Las plataformas ECN cuentan normalmente con importantes entidades bancarias, fondos de cobertura y proveedores de liquidez interbancaria, que son los grandes partícipes del mercado Forex, ya que mueven diariamente transacciones de divisas por valor de billones de dólares. Las condiciones del trading ECN son con diferencia las preferidas por los traders profesionales y los inversores institucionales, debido principalmente a su gran liquidez y su acceso directo al mercado, sin sufrir ningún conflicto de intereses con el bróker. Las redes ECN muestran órdenes y cotizaciones a tiempo real y ofrecen los spreads más competitivos del mercado, ayudando a los inversores a reducir sus costes de trading. Aun siendo las preferidas por los grandes inversores, las redes ECN pueden tener leves contrapartidas como el cobro de comisiones por operación, órdenes que pueden no llegar a completarse en su totalidad y potenciales bajadas importantes.

– STP

Una STP es una plataforma de Procesamiento Directo, que adopta un tipo de financiación híbrido entre los protocolos de empresas Creadoras de Mercado y ECN. La mayoría de los brókers Forex STP intentan conectar a sus inversores con el fondo de liquidez interbancario ofreciendo acceso directo al mercado, pero en su gran mayoría, en las cuentas STP, los brókers pueden conectar a sus clientes STP con protocolos de Creación de Mercado o con mesas de operaciones. Las cuentas STP tienen spreads más amplios y no acarrean comisiones por operación, pero son susceptibles de entrar en conflicto de intereses si las posiciones de los traders no están dirigidas directamente a los proveedores de liquidez interbancaria. Las cuentas STP pueden ser válidas para pequeños inversores, por la ausencia de comisiones y de riesgo de grandes caídas en los precios. Por otro lado, el trading STP puede conllevar recotizaciones, manipulación de los precios o spreads altos, y los brókers pueden decidir conectar a sus clientes con una cuenta de Creación de Mercado.

– MTF

Los Servicios de Negociación Multilateral (Multilateral Trading Facilities) pueden ser considerados también un tipo de protocolo, pero este tipo de cambio no está regulado en absoluto. Los MTF sirven como baremo de cambio auto-regulado de instrumentos financieros, en el que compradores y vendedores usan plataformas convencionales para operar con productos financieros que normalmente no están disponibles en los mercados de cambio regulado convencionales. Los MTF no son muy populares en el mercado Forex, pero hay unos cuantos operadores de Forex que adoptan este modelo a través del LMAX Exchange, que usa una MTF basada en el Reino Unido y que obedece las directrices europeas MiFID.

¿Cuáles son los otros factores relevantes al comparar brókers Forex?

A parte de un buen conocimiento de los tipos de bróker y los protocolos de trading, también es importante saber cómo interpretarlos y ver la diferencia entre los buenos y los malos. Nuestra guía comparativa puede ayudarte a determinar los factores más importantes para distinguir entre las diversas plataformas de FX.

– Origen e historia de los brókers Forex

Entender los fundamentos esenciales de una empresa y su historial de operaciones es importante para distinguir a los diversos brókers por varias razones. El origen y la historia de una plataforma nos muestra cuan fiable es realmente una empresa de este tipo, y nos permite saber cómo esa plataforma ha estado operando en el mercado en los ejercicios anteriores. La reputación y las opiniones de los clientes de un bróker Forex nos ayuda a determinar si tiene suficiente experiencia para ofrecer los mejores servicios y las plataformas de trading más fiables. También es de suma importancia el país de origen y la jurisdicción a la que un bróker pertenece, dadas las restricciones y regulaciones específicas aplicadas al trading en ciertas partes del mundo. Los ciudadanos de ciertos países no pueden operar libremente en el Forex, especialmente los traders de los Estados Unidos, que no pueden operar con brókers de otras naciones debido a las políticas legales y regulaciones de su país. Así pues, es vital que los inversores presten una especial atención a la sede geográfica de las diversas plataformas de trading.

– La elección de una plataforma de bróker Forex

Los traders más experimentados acostumbran a buscar un bróker FX acorde al tipo de plataformas de trading ofertadas. Las plataformas de trading en Forex son un componente básico en muchas comparativas de brókers de Forex, y la gran mayoría de guías comparativas ofrecen una comparación detallada de las diversas plataformas y una sección con informes que ofrece gran cantidad de datos acerca de las diversas opciones. Ya sea a través de una plataforma basada en un navegador web o de un programa de trading instalado en su ordenador, todo bróker debería ser siempre innovador y competitivo en la manera de abordar el trading, a riesgo de no captar el público necesario. Hoy en día, hay software de trading disponible para dispositivos móviles, y está claro que los traders podrán realizar operaciones instantáneamente mediante aplicaciones de trading simplificadas, disponibles en la mayoría de plataformas de trading a terceros, que ofrecen su propio software de trading a través de las diversas tiendas de aplicaciones.

– Características intrínsecas de las cuentas ofrecidas por los brókers Forex

La comparativa de brókers Forex normalmente depende de los instrumentos accesibles para el trading, los tipos de activos ofertados, y las características de la cuenta que facilitan un mejor trading financiero (Como las señales de trading FX, los análisis de mercado y los administradores de cuentas personalizados). El éxito y fiabilidad global de una plataforma FX determinada depende de la gama de características que ofrece a sus clientes, ya que algunas de ellas serán las que destaquen a un bróker determinado por encima del resto. La oferta de bonos es uno de los factores destacados que determinan el posicionamiento de una plataforma determinada, distinguiéndola o haciéndola más atractiva a ojos del inversor.

Es sabido que los traders comparan y escogen a los brókers dependiendo de la cuantía de los bonos ofrecidos en relación al tamaño de sus inversiones. No obstante, recomendamos no usar los bonos en oferta como factor principal para comparar brókers e invertir en una plataforma determinada. Es preferible evitar algunos sitios que, aunque pueden presentar promociones y ofertas excelentes, ofrecen servicios de baja calidad.

Hacer inversiones acertadas con las mejores comparativas de cuentas Forex

Hacer una comparativa de los diversos brókers Forex es crucial para todo inversor. Ayuda a estimar la fiabilidad y actividad de una empresa y a averiguar si se puede confiar en ella para invertir de manera segura. Comparar las diversas plataformas Forex no solo ayuda a evitar riesgos, sino que también ofrece la posibilidad a los traders de explorar diferentes opciones en el mercado a la hora de escoger un servicio de trading de alta fiabilidad y que ofrezca los mejores paquetes de cuentas. Aunque la lista de brókers Forex es bastante extensa, puede usar los factores mencionados más arriba en sus estrategias a la hora de comparar plataformas FX para averiguar qué bróker es el que mejor se adapta a usted y a sus estrategias de trading. ¡Buena suerte en su incursión en el trading!