Welche Broker unterliegen der ASIC-Verordnung?

Die ASIC (Australian Securities & Investments Commission) ist die unabhängige australische Finanz-Aufsichtsbehörde, welche die Aktivitäten finanzieller Dienstleistungen von Unternehmen überwacht. Die ASIC wurde 1998 eingeführt, das ursprüngliche Konzept einer Regulierungsorganisation basierte dabei auf dem 1989 erlassenen Australian Securities Commission Act. Der vollständige Aufgabenbereich wurde  jedoch erst in den folgenden Jahren angenommen, die australische Wertpapierbörse unterliegt der ASIC-Verordnung erst seit dem Jahr 2009.

Vorschriften, denen die ASIC-FX-Broker unterliegen

ASIC ist eine unabhängige Organisation, die darauf ausgerichtet ist, das Vertrauen der Anleger zu stärken, indem sie sich aktiv an der Regulierung von Finanzunternehmen beteiligt und der allgemeinen Öffentlichkeit nützliches Wissen vermittelt. Alle Finanzunternehmen in Australien müssen bei der ASIC registriert sein, und von der ASIC regulierte Broker sollten sich an alle regulatorischen Vorgaben halten, die von der ASIC gelegentlich genannt werden.

Der ASIC erlässt Vorschriften gemäß dem Australian Securities and Investments Commission Act von 2001 und ist auch verantwortlich für die Einhaltung anderer gesetzlicher Richtlinien, einschließlich des Corporations Act von 2001, des Insurance Contracts Act von 1984 und des National Consumer Credit Protection Act von 2009. Der ASIC ist eine allumfassende Regulierungsbehörde, die die Arbeit und die Leitung von fast allen Arten von Finanzorganisationen in Australien überwacht. Sie hat ein breites Spektrum von Zuständigkeiten gegenüber der Öffentlichkeit und zielt darauf ab, Fälle von Finanzbetrug und -kriminalität durch konsequente Aktualisierung ihrer Rahmenverordnung zu verringern.

Wie ergeht es den von der ASIC regulierten Brokern in der realen Welt?

Die ASIC ist nicht unumstritten, da mehrere Verbraucher, Verbraucherschützer und sogar öffentliche Amtsträger die ASIC offen für ihre Ineffizienz insgesamt kritisiert haben. Es wird gemunkelt, dass die ASIC den Kollaps von Storm Financial ausgelöst hat, weil sie es unterließ, notwendige Schritte einzuleiten, um das Fehlverhalten der Firma zu regeln und zu überwachen. Während der Federal Court of Australia diese Ansprüche in den Anfangsphasen des Rechtsstreits ablehnte, sieht sich die ASIC in der Tat mit den Vorwürfen der Fahrlässigkeit seitens der betroffenen Behörden und Verbraucher konfrontiert, die zu einer Reihe finanzieller Zusammenbrüche geführt hat.

Wenn es jedoch um die Regulierung und strenge Kontrolle über ASIC-Forex-Broker geht, ist der ASIC verpflichtet, den Schutz der Kundengelder und die Integrität der Finanzwirtschaft sicherzustellen, indem verhindert wird, dass Unternehmen schädlichen Aktivitäten nachgehen. In den ASIC-Verfahrensregeln sind die wichtigen Vorgaben, die Unternehmen bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen in Australien beachten müssen, klar festgelegt. Der Verhaltenskodex wird häufig aktualisiert und enthält sogar Richtlinien für Online-E-Payment-Gateways und Online-Finanztransaktionen.

ASIC und seine verbraucherfreundliche Haltung

Die ASIC ist stolz darauf, eine verbraucherfreundliche Organisation zu sein, die sich dem Wohlergehen jedes einzelnen Investors verschrieben hat. Sie bietet ein breites Spektrum kostenloser Online-Ressourcen, die dem Durchschnitssanleger helfen, sich über die Finanzmärkte auf dem Laufenden zu halten. Die ASIC ist vielleicht die einzige Regulierungsorganisation auf der Welt, die sich verpflichtet hat, die Verbraucher über alle Aspekte des Investierens und Handelns auf den Finanzmärkten aufzuklären. Dies wird auch deutlich durch ihr kostenloses Finanzberatungs-Portal, bekannt als MONEYSMART.

Die ASIC achtet zudem darauf, dass nur regulierte Firmen Kredite oder Leasing für die breite Öffentlichkeit bereitstellen können. Bei Investoren, die Kapital in insolventen Unternehmen liegen haben, unterstützt die ASIC diese Investoren bei der Beschaffung ihrer Mittel und der Minderung des Risikofaktors. Die ASIC hilft Anlegern, verlorenes Geld in Form von stillliegenden Bankkonten, nicht abgerufenen Versicherungsfonds oder Annuitäten geltend zu machen.

Die ASIC behandelt keine Beschwerden von Einzelfällen zwischen einem von der ASIC regulierten Forex-Broker und seinem Kunden, sondern die ASIC geht nur gegen Firmen und Einzelpersonen bei Nichteinhaltung des ASIC-Verhaltenskodexes vor. Im Streitfall muss sich der Beschwerdeführer daher zunächst mit dem Unternehmen in Verbindung setzen und eine Lösung finden. Das Verfahren ähnelt den EU-Verordnungen, bei denen der Verbraucher sich an den Finanzombudsmann oder das Gericht wenden kann, wenn er oder sie nicht in der Lage ist, einen zufriedenstellenden Vergleich mit dem Unternehmen zu erzielen.

Warum bevorzugen Broker die ASIC-Verordnung?

Unter führenden Forex-Brokern ist es üblich, die ASIC als Regulierungsbehörde zu wählen. Es gibt mehrere Gründe für die Wahl von ASIC als bevorzugtem Regulierer. Der Devisenmarkt hat riesiges Potenzial bei Händlern und Investoren in Australien, und die ASIC schützt entsprechend deren Interessen. Daher sind Forex-Broker gesetzlich verpflichtet, sich in der ASIC zu registrieren, um die äußerst lukrativen australischen Märkte erschließen zu können.

Der ASIC hat im Vergleich zu anderen etablierten Regulierungbehörden wie CFTC, NFA und FCA auch relativ einfache Rahmen und Richtlinien. Die ASIC erlegt auch keine Handelsbeschränkungen auf, was den Händlern, entsprechend ihrer Präferenzen, größere Freiheiten beim Trading bietet.

Sollte man einen von der ASIC regulierten Broker wählen?

Die ASIC stellt eine vertrauenswürdige Organisation dar, die Bestandteil der australischen Legislative ist. Daher sind die unter der ASIC regulierten Firmen verpflichtet, die Integrität der Finanzmärkte aufrechtzuerhalten, indem sie der Öffentlichkeit qualitativ hochwertige Dienstleistungen anbieten. Jeder Anleger oder jede Einzelperson hat das Recht, Ansprüche gegen Finanzbetrug oder -missbrauch geltend zu machen und den zuständingen Ämtern Hinweise zu geben. Die ASIC stellt sicher, dass gegen die Täter strenge rechtliche Schritte eingeleitet werden. Zudem stellt die ASIC den Verbrauchern auch mehrere Online-Ressourcen zur Verfügung, um zu gewährleisten, dass die Unternehmen, mit denen sie zu tun haben, ordnungsgemäß von der ASIC reguliert und geprüft werden. ASIC hat eine Sonderstellung, da sie die einzige Regulierungsbehörde ist, die Verbrauchern in allen finanzmarkttechnischen Angelegenheiten kostenlose Bildung bietet.