¿Qué brókers están regulados por la ASIC?

La Comisión Australiana de Inversiones y Valores (ASIC) es la agencia regulatoria independiente australiana, para la supervisión de las actividades de las empresas que se dedican a ofrecer servicios financieros. La ASIC se creó en 1998, pero el concepto inicial de una organización reguladora se gestó en 1989, con la Ley de la Comisión Australiana de Valores. Sin embargo, solo asumió un abanico completo de responsabilidades en los años posteriores y fue tan solo en 2009 cuando el Mercado de Valores de Australiana se sometió a la regulación de la ASIC.

Reglas que rigen los brókers regulados por la ASIC

La ASIC es una organización independiente que se considera que está orientada al fortalecimiento de la confianza de los inversores mediante su participación activa en la regulación de empresas financieras y la divulgación de conocimientos útiles para el público en general. Todas las empresas financieras en Australia deben estar registradas con la ASIC y los brókers regulados por la ASIC deben cumplir con las guías regulatorias que la ASIC publica periódicamente.
ASIC propone regulaciones según lo dispuesto en Ley de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones de 2001 y también es responsable de vigilar el cumplimiento de otras regulaciones, como la Ley de Empresas de 2001, la Ley de Contratos de Seguros de 1984 y la Ley Nacional de Protección a los Créditos de Consumo de 2009. El ASIC es una agencia reguladora integral que supervisa el funcionamiento y la conducta de casi todos los tipos de organizaciones financieras de Australia. Tiene una gran responsabilidad de cara al público en general y tiene como objetivo la eliminación de los casos de fraude y crimen financiero, mediante la actualización constante de su marco regulatorio.

Cómo le va a los brókers regulados por ASIC en el mundo real

La ASIC ha sido objeto de controversia, ya que varios clientes, defensores de los derechos de los clientes e incluso funcionarios públicos han criticado abiertamente a la comisión debido a su falta de eficiencia. Se rumorea que la ASIC fue la causante del colapso de Storm Financial porque no tomó las medidas necesarias para regular y supervisar el comportamiento de la empresa. Aunque el Tribunal Federal de Australia rechazó estas acusaciones en las etapas iniciales del litigio, lo cierto que es la ASIC se enfrenta a las críticas de las autoridades y de los consumidores debido a las reclamaciones por negligencia en varios otros casos de colapsos financieros.
Sin embargo, en cuanto a la regulación y control estricto sobre los brókers de Forex, la ASIC se compromete con la protección de los fondos de los clientes y de la integridad de la economía financiera, impidiendo que las empresas incurran en prácticas maliciosas. Los códigos de conducta de la ASIC establecen claramente las directrices importantes que las empresas deben cumplir para prestar sus servicios en Australia. El código de conducta se actualiza frecuentemente e incluso detalla las directrices que se aplican a las pasarelas de pago electrónico y a las transacciones financieras en línea.

ACIC y su filosofía de apoyo a los consumidores

La ASIC se enorgullece de ser una organización de servicio a los consumidores, dedicada al bienestar de los inversores particulares. Ofrecen una amplia gama de recursos online gratuitos que ayudan al inversor medio a estar informado sobre los mercados financieros. La ASIC es probablemente la única organización del mundo que está comprometida con la educación del gran público sobre todos los aspectos relativos a la inversión en mercados financieros, como evidencia su portal de orientación financiera, llamado MONEYSMART.
La ASIC también se ocupa de garantizar que solo las empresas reguladas puedan ofrecer créditos al público en general, y en el caso de los inversores que tienen dinero retenido en empresas insolventes, la ASIC ofrece asistencia a esos inversores para recuperar sus fondos y mitigar el factor de riesgo. La ASIC ayuda a los inversores a recuperar dinero que hayan perdido, ya sea en cuentas bancarias inactivas, fondos de garantías no reclamados o anualidades.
La ASIC no se ocupa de quejas relacionadas con casos individuales entre brókers de Forex regulados por ASIC y sus clientes. En lugar de ello, toma medidas contra empresas y particulares por el incumplimiento de los códigos de conducta de la ASIC. Por lo tanto, en caso de problemas, el demandante debe contactar primero con la empresa en cuestión para intentar llegar a una resolución. El proceso es similar a las regulaciones de la UE, donde si el consumidor es incapaz de un acuerdo con la empresa, tiene derecho a dirigirse a los tribunales o al Servicio de Intermediación Financiera, según corresponda.

¿Por qué los brókers prefieren estar reglados por ASIC?

Es frecuente que los principales brókers de Forex elijan a la ASIC como su agencia reguladora. Hay varias razones para elegir a la ASIC como regulador: El mercado Forex tiene un potencial enorme para los traders y los inversores de Australia y la ASIC funciona bien para proteger a sus intereses. Por lo tanto, los brókers de Forex están obligados por ley a registrarse en la ASIC si desean entrar en los lucrativos mercados australianos.
Las reglas y marco regulatorio de la ASIC también son relativamente más fáciles que otras agencias regulatorias más establecidas, como la NFA y CFTC y la FCA. La ASIC tampoco impone restricciones sobre las operaciones, lo cual permite que los proveedores tengan más libertad para operar en los mercados según sus preferencias.

¿Es recomendable elegir un bróker regulado por ASIC?

ASIC es una organización con credibilidad, que forma parte del legislador australiano. Por lo tanto, las empresas reguladas por la ASIC deben proteger la integridad de los mercados financieros y ofrecer servicios de alta calidad al público en general. Cualquier inversor o particular tiene derecho a hacer reclamaciones y también a denunciar abusos o fraude financiero ante los departamentos correspondientes, y la ASIC se asegurará de que se toman severas medidas legales contra los responsables. La ASIC también ofrece varios recursos online para los consumidores, para asegurarse de que las empresas con las que tratan están debidamente reguladas y auditadas por la ASIC. La ASIC tiene el honor de ser la única agencia reguladora que ofrece educación gratuita para los consumidores en todos los asuntos relacionados con los mercados financieros.