ケイマン諸島は、西カリビアン海にある英国海外領土であり、主要国際金融センターとしての評判を獲得しました。それは大規模多国籍企業や財務的に優良企業の人気のタックスヘイブンになりました。この理由は、ケイマン諸島の領土外で得た資金について法人税や所得税が一切かからないからです。税金を支払う義務というよりは、オフショア企業はケイマン諸島政府に年間のライセンス手数料を直接支払います。個人や企業オーナーは資産や身分証明を監視の目から隠すことができるため、プライバシー法があることでここが人気の場所となっています。金融サービス業の規制と監督は、ケイマン諸島の金融監督の付託権限の下で該当しています。
CIMAの紹介
ケイマン諸島金融監督官庁(CIMA)は、ケイマン諸島における金融サービスの主たる規制当局です。また、それは他の通貨に対する固定為替レートを維持する通貨理事会の監督責任を負っています。CIMAには4つの主たる機能があります:
規制 – CIMAは、ケイマン諸島における外国為替ブローカーを含め金融サービスを規制し、監督します。また、それはマネーロンダリング規制への遵守を監視し、CIMA認可のブローカーや他の金融法人を対象とする政策及び手続、規則及び原則とガイダンス文書を含む規制ハンドブックも発行します。
金融 – CIMAは、ケイマン諸島の通貨を発行し、交換し、通貨リザーブ管理の責務を負っています。
助言 – CIMAは金融、協力、規制上の件に関して、政府に助言します。
協力 – CIMAは、金融市場の統合した監督を推進するために海外の規制当局を支援します。
CIMAは、金融監督法(2013年改正)に従い、ケイマン諸島政府により完全に所有されています。総督が、全ての監督官庁の理事を任命し、また、理事会と協議の上、監督官庁に指示を与える権限を有しています。総督は、監督官庁の行為や実績に対する独立レビューを支持することもできます。
ケイマン諸島におけるトレーダーはCIMA認可の外国為替ブローカーの詳細情報へアクセスできます。
一般からはケイマン諸島の公的監督官庁が保持する様々な種類の記録にアクセスすることができ、CIMAは公開性、透明性、そして説明責任に献身的に取り組んでします。この透明性の一環として、トレーダーは、ケイマン諸島における外国為替ブローカーを検討する際に、証券投資ビジネスライセンスのリストをチェックすることができます。CIMA認可のブローカーは遵守すべき多くの義務があります。それには以下があります:
- 口座は毎年、監査を受ける必要があります。
- コンプライアンス証明を年間口座に併せて提出する必要があります。
- 企業情報の変更は通知する必要があります。
- 監査は、ライセンス保持企業の内部管理について意見を述べる必要があります。
- 認可を受けたブローカー/ディーラーは月次取引明細を提出する必要があります。
- 現在の保険の詳細情報を提供する
- 決算結果間の年次ベースでの突き合わせ
CIMAと国際関係
CIMAは、国際基準に従って運営されており、以下を含む多くの様々な機関で国を代表しています:
- 証券監督者国際機構 (IOSCO)
- アメリカ銀行監督機関協会 (ASBA)
- クロスボーダーバンキングに関するオフショアグループ
- カリビアン金融対策タスクフォース(CFATF)
- クロスボーダーバンキングに関するワーキンググループ
CIMAは、統計情報をIMFに提供することを必要とする国際金融基金の情報枠組みイニシアチブへの加盟国でもあります。IOSCOは、証券取引の世界において重要な組織ですので、それが何を行うのかを見ていきましょう。
IOSCOの重要性と外国為替トレーディング
証券監督者国際機構(IOSCO)は、世界中の証券及び先物市場を規制する責務を負っている組織グループです。この組織の加盟国は、全ての国の主たる金融規制当局から構成されている傾向があります。100か国以上の様々な国の加盟国があり、世界の証券市場の95%以上の規制を占めています。この組織の役割は、加盟国が高い規制基準を推進し、規制当局が相互に、そして他の関係国際機関と協力するフォーラムを提供する上での支援を行うことです。この組織は世界の様々な場所で年に数回会合を開きますが、マドリードを本拠地とする常設の事務局があります。
多くの保護を受けることができるため、認可を老けたブローカーを選ぶことが重要です。
ケイマン諸島における外国為替ブローカー、あるいは他の国でブローカーを探していても、ライセンスを受け、認可を受けたブローカーを選ぶ重要性を理解することが重要です。パートナーを探すと、許認可を受けていない多くのブローカーに出会うことになりますので、リスクを理解することにより、情報をベースに判断を行うことができる優れたポジションに立てることになります。外国為替ブローカーを探す際に検討すべき多くの重要な要因がありますが、はるかに重要なことは規制に関係しています。許認可を受けていないブローカーを選ぶということは、自分自信と投資資金を大きなリスクにさらすことになります。しすて現実を直視しましょう。外国為替トレーディングはあなたの問題に加えことなく、十分にリスクのある投資の形態です。許認可を受けていないブローカーからはほとんど見返りを求めることはできませんので、支援を求めて頼ることはできません。
まsた、詐欺から法的保護の形のものはほとんど得ることはできません。そして、認可を受けていないブローカーが倒産した場合、あなたの入金した資金の一部またはすべてを失う可能性が高いです。しかし、認可がそれに対するすべてというわけではないことを強調しておく必要があります。規制に従い、法的保護が強い国で認可されたブローカーを探すべきです。ほとんどの国にはそれ自身の規制当局がありますが、それぞれが少しも同じレベルのサービスと保護があるわけではありません。外国為替ブローカーが認可を受けているかどうかを確認することは、規制当局のウェブサイトにメールを送信するか、確認する簡単なケースです。規制当局が信頼できるかどうかを判断するには少し困難になります。しかし、認可を受けたブローカーを選ぶことは、ライセンスを受けておらず、認可を受けていないブローカーを選ぶことよりもずっとましな判断になります。