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Broker Forex con interesse sul margine

Molti broker Forex pagano gli interessi sul saldo dei fondi presenti sul tuo account di trading; tali interessi rappresentano il tuo margine. Il tasso varia da broker a broker e dipende dal margine non utilizzato, ovvero dall’importo, non attualmente utilizzato come margine per posizioni aperte, presente sul tuo account.

Trading con margine nel mercato Forex: come funziona?

Gli investitori che utilizzano un account con margine prendono essenzialmente in prestito denaro al fine di aumentare il possibile rendimento di un investimento. Gli account con margine sono utilizzati principalmente da trader di titoli azionari, ma stanno diventando molto popolari anche fra i trader di valute nel mercato Forex.
I nuovi arrivati nel mondo del Forex dovranno registrare un conto presso un broker Forex con interesse sul margine. Una volta trovato il broker giusto, arriva il momento di impostare un account con margine. Tale account permetterà all’investitore di prendere in prestito denaro a breve termine dal broker. Il denaro preso in prestito sarà uguale alla quantità di leva accettata.

Cos’è la leva?

margin of interestSi parla di leva quando un investitore utilizza vari strumenti finanziari o capitale preso in prestito (margine) per aumentare la probabilità di un buon profitto su un investimento.

Prima di piazzare un trade, un trader Forex dovrà depositare denaro sul suo account con margine, registrato presso uno dei molti broker Forex con interesse sul margine. La quantità dipende dalla percentuale di margine che è stata concordata tra broker e trader, che è di solito pari all’1% o al 2%. Ad esempio, un trader vuole eseguire un trade da 100.000$ e il margine concordato è dell’1%. Per poter procedere, dovrà essere effettuato un deposito da 1.000$. Il restante 99% sarà fornito dal broker.

Su questo denaro preso in prestito non verrà addebitato alcun interesse diretto . Tuttavia, se la posizione di un trader non viene chiusa prima della data di consegna concordata, verrà applicato un rollover che potrebbe portare all’addebito di un interesse. La quantità di interesse dipende da se la posizione del trader è long o short e dal tasso di interesse a breve termine di qualsiasi valuta sottostante.

Il denaro depositato in un account con margine viene utilizzato come protezione dal broker. Se la posizione del trader dovesse peggiorare, il broker può aprire una chiamata a margine (margin call). Ciò significa che il trader dovrà depositare più soldi o chiudere la propria posizione, al fine di minimizzare il rischio.

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Quanto interesse verrà addebitato e quando

Un po’ come quando si prende in prestito del denaro da una banca, l’interesse è pagato o guadagnato sulle valute che vengono scambiate. Il trading nel mercato Forex comporta che, all’interno di una coppia, una valuta viene comprata, mentre l’altra viene venduta. Un altro modo di vedere le cose è pensare alla valuta comprata come a una proprietà e alla valuta venduta come un qualcosa che viene preso in prestito. Pertanto, la moneta presa in prestito o venduta comporterà degli addebiti, mentre la valuta comprata o di proprietà ti farà guadagnare degli interessi.

In teoria, tutti gli scambi di valute sul Forex avvengono durante la notte, ed è su questa base che si calcolano gli interessi pagati o dovuti. L’ora di chiusura delle negoziazioni è alle 17, orario della costa orientale nordamericana. Se si apre un trade durante il giorno e lo si chiude prima della chiusura delle negoziazioni, non verrà addebitato o accreditato alcun interesse.

L’interesse pagato o addebitato si basa sul tasso di interesse prevalente associato a ciascuna valuta. Se, ad esempio, un trader acquista la coppia USD/GBP, il trade comporta un accredito di interessi al tasso pagato negli Stati Uniti e un addebito al tasso di interesse passivo nel Regno Unito.

Tenere i trade aperti per più di un giorno fa sì che l’interesse dovuto o pagato diventi un fattore di cui tener decisamente conto, e aggiunge senz’altro un’ulteriore dimensione al trading su Forex. Alcuni trader effettivamente gradiscono questa dimensione aggiunta e cercano di sfruttare la variabile degli interessi per ottenere maggiori profitti.

È anche importante tenere presenti gli interessi maturati quando si mantengono coppie di valute durante la notte. Così importante, in effetti, che molti trader considerano il carry trade una parte fondamentale della loro strategia.
Il carry trade dovrebbe inoltre essere tenuto presente quando si parla di interesse sul margine.

Un esempio per capire l’importanza dell’interesse sul carry trade

Per spiegare l’importanza dell’interesse maturato quando delle coppie di valute vengono mantenute durante la notte, ti proponiamo un esempio.

Il trader A acquista la coppia AUD/JPY all’inizio dell’anno. In quel momento, entrambe le valute possedevano pari valore. Poniamo, per il nostro esempio, il tasso di interesse australiano al 5,5% e il tasso di interesse giapponese allo 0,5%. Il trader A decide di lasciare il trade aperto per 12 mesi, guadagnando così 5.000$ di interessi in dollari australiani. Diciamo che la leva sull’account è di 100:1; il margine richiesto sarebbe perciò pari a 1000$ dollari australiani, il che porterebbe a un profitto sull’investimento pari al 500%.

Si tratta di un esempio volutamente esagerato, che serve solo come indicazione di come può funzionare il tutto. Nella realtà, poiché fra la banca e il broker ci sarà uno spread al livello dei tassi di interesse, le cose andrebbero diversamente. In genere non è possibile prendere in prestito denaro e pagare gli interessi allo stesso tasso rispetto a quando investi fondi. È abbastanza frequente che gli interessi accreditati siano inferiori al previsto, mentre quelli addebitati tendono a essere più alti.

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