BaFin – La risposta della Germania alla regolamentazione dei broker Forex

BaFin è un’organizzazione di regolamentazione altamente indipendente e autonoma che regola il funzionamento di banche, società di servizi finanziari, imprese di assicurazione e diversi tipi di imprese finanziarie in Germania. BaFin è anche nota come autorità di vigilanza finanziaria federale, o BaFin.

I broker Forex BaFin sono regolati secondo standard rigorosi

La BaFin è supervisionata dal Ministero delle Finanze federale tedesco, che garantisce che l’organizzazione offra standard elevatissimi nella regolazione e nel controllo aziende associate secondo i massimi protocolli di qualità. Tutti i broker Forex BaFin dovrebbero rispettare gli orientamenti normativi del German Securities Trading Act, ed è responsabilità della BaFin monitorare le attività delle aziende per garantire l’adesione ai protocolli standard. Questo ha permesso alla BaFin guadagnarsi la fiducia e la stima tra i consumatori, essendo stata capace di ridurre l’incidenza dei casi di frode finanziaria rispetto ad altre agenzie di regolamentazione nella zona UE.

Tutti i broker con licenza BaFin devono presentare anche relazioni finanziarie periodiche mediante l’esecuzione di audit interni attraverso terzi fornitori di servizi. Ogni broker dovrebbe mostrare una prova del capitale minimo che è tenuto separato in caso di emergenza. Questi fondi sono tenuti in conti bancari segregati tedeschi, sotto l’occhio vigile della BaFin e suoi membri senior. BaFin applica un codice di regolamentazione rigoroso per garantire che un broker possa essere facilmente liquidato qualora se ne ravvisi la necessità; la solvibilità non intaccherà in alcun modo i fondi del cliente.

La BaFin ha inoltre mantenuto un atteggiamento fortemente proattivo durante la crisi finanziaria, vietando le vendite allo scoperto di titoli per evitare un crollo dell’economia tedesca, un po’ come ha fatto la CFTC per l’economia statunitense. Questo ha aiutato a prevenire catastrofi finanziarie, e la legge è rimasta attiva fino al 2010. C’è però anche da dire che queste restrizioni hanno influenzato negativamente i trader e gli investitori, che si aspettano sempre la massima libertà e flessibilità dai mercati aperti.

La BaFin è diversa dalle altre agenzie di regolamentazione UE

La maggior parte delle agenzie di regolamentazione dell’UE lavorano sotto la direttiva della MiFid. Agenzie quali la FCA, CySEC e persino l’ASIC in Australia non offrono servizi di mediazione, né gestiscono i reclami diretti dei consumatori. La BaFin, al contrario, incoraggia i consumatori a contattarla in relazione a qualsiasi reclamo proveniente da ditte regolate dalla BaFin stessa. La BaFin offre al consumatore linee telefoniche apposite attive durante i giorni lavorativi, con uno staff dedicato all’assistenza clienti. Ai consumatori viene offerta assistenza per cercare di dirimere le controversie senza ricorrere a vie legali, attraverso una mediazione tramite terze parti, approccio gradito peraltro alle stesse aziende membri di BaFin.
La BaFin non è solo responsabile della tutela degli interessi dei consumatori, ma vigila anche sull’integrità delle società membri. Questo è ciò che rende diversa la BaFin, perché viene attribuita pari importanza sia alle imprese finanziarie, sia ai singoli consumatori. Ciò fa sì che che ci sia un grande equilibrio tra l’acquirente e il venditore, il che è di vitale importanza per il mantenimento di una economia sana.

La BaFin è del tutto esente da critiche?

Mentre il quadro normativo della BaFin è considerato uno dei migliori al mondo, la situazione non era così rosea durante i primi tempi della sua esistenza. L’organizzazione era stata al centro di diversi scandali di corruzione nel periodo 2006, in cui i membri del Consiglio interni avevano sottratto fondi. I colpevoli furono incriminati nel successivo procedimento legale, ma l’organizzazione ricevette critiche anche all’indomani della crisi finanziaria del 2008. La BaFin è stata creata per prevenire eventuali illeciti finanziari, ma un documento trapelato ha mostrato che diverse banche presentavano crediti inesigibili e le “imprese in difficoltà” avevano debiti per la somma di 816 miliardi di euro. Ciò ha avuto importanti ripercussioni sull’economia, poiché si trattava di una grave violazione riguardo l’affidabilità e l’efficienza della BaFin.
Tuttavia, la BaFin era stata fondamentale nel plasmare l’economia tedesca riducendo le istanze di pratiche finanziarie illecite e assicurando l’integrità dei mercati finanziari attraverso il costante sviluppo del codice di condotta per le aziende. Le autorità tedesche sono riuscite ad abbassare i livelli di corruzione supervisionando le attività giornaliere della BaFin e rendendoli responsabili verso le autorità federali. La BaFin ha anche creato una Camera Federale con avvocati, commercialisti, notai e consulenti fiscali per supervisionare tutte le attività finanziarie illegali come il riciclaggio di denaro e la frode finanziaria.

Come trovare i broker Forex regolamentati dalla BaFin?

La BaFin offre un elenco aggiornato delle aziende associate tramite il proprio sito e rilascia spesso comunicati e circolari per quanto riguarda qualsiasi azione legale contro le società finanziarie. La BaFin permette inoltre ai consumatori di ottenere informazioni sulle aziende, contattando direttamente il personale BaFin oppure offrendo fonti che possano contribuire a garantire l’autenticità di una data società. I broker regolamentati devono mostrare in modo chiaro e visibile i dettagli di licenza sul proprio sito Web, nonché fornire tali informazioni ai clienti che cercano informazioni dettagliate.