英国金融行動監視機構認可の外国為替ブローカー

金融行動監視機構（FCA)は英国で事業を行う金融企業を規制し、監督する英国内の独立金融規制当局です。以前、金融サービス機構(FSA)として知られていたFCAは、英国政府がFSAを2007年～2008年の金融危機の時期の金融不法行為を扱うのに不適切であると見なし、2013年に導入されました。

FCAは政府の予算で運営されていない独立した組織ですが、議会のみならず財務省の両者に説明義務があります。運営コストは、会費と他のチャンネルで賄われており、そのため、FCAは英国において消費者に金融サービスを提供する全ての企業の公正な行動規範を維持することを指向しています。

FCAの規制はどのように機能しますか？

FCAは英国外で事業を行う全ての金融企業の運営基準を規制する強力な機関です。FCAはライセンスを取り消し、マーケティングやプロモーション資料を監視し、企業の財務状況を監査する権限を有しており、消費者が金融企業と取引する間に妥当な取引ができるようにしています。FCAは、詐欺行為の容疑については最大1年間企業経営を停止する権限を有しており、必要であると判断する場合、無期限でライセンスを停止することができます。そのため、FCAの下で規制された企業はクライアントの利益になるよう業務を行うことが期待されています。

FCAに規制されたブローカーは信頼できますか。

英国で業務を行う全てのトレーディングブローカー企業は法により、FCAの規制を受け、許認可を受けることが必要となります。そのため、FCA外国為替ブローカーは、2012年の金融サービス法で定められた行動規範に説明された様々な法があるため、極めて信頼できると考えられます。FCAは消費者の利害保護のために時折、この法を自由に改正します。

FCAは消費者にとってどのうように恩恵を与えるのですか？

FCAは、金融企業の機能及び企業が最終消費者にいかに対応するのかを監督する管理当局です。そのメインの優先事項はあらゆる種類の不正行為や金融犯罪から消費者を保護することです。FCAは、全ての登録企業の行動を監査し、英国の金融システムが健全かつうまく維持されるようにすることにより、市場の完全性が損なわれない事を保証します。

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FCAは、企業が公正で正直なサービスの利益のために消費者を引き付けることができるようすることで、市場における健全な競争も推進します。FCAは、消費者がオープンで透明性の高い市場の結果として全ての強い競争からメリットを受けることを期待する金融の番犬です。同時に、FCAは、メンバー企業の行動を注意深く分析し、どの企業もそのシステムにおける抜け穴を利用することが無いよう、厳格なルールも強化します。

FCAは仲介、あるいは苦情解決サービスを提供しますか？

簡単に言えば、FCAは唯一の規制当局であり、消費者とFCAが規制するブローカー間の問題を解決する上での仲介サービスや支援を提供しません。FCAは、銀行、 トレーディングブローカー、住宅ローンプロバイダー、保険ブローカー、金融顧問業者、そして消費者向けクレジット企業を含め、全ての金融企業のための金融規制当局です。そのため、FCAは英国における56,000以上の金融企業の行動を規制しているため、FCAが個人のクレームを調査することは実質的に不可能になります。

さて、私はFCA認可のブローカーに苦情があります。どうするべきでしょうか？

全てのFCA認可の外国為替ブローカーは、全ての消費者の苦情を調査し、健全な苦情解決担当部を持つことをFCAから要求されています。消費者が不公正な取引を持つことになった場合、次の論理的なステップは、金融オンブズマンサービスに苦情を伝えることになります。究極的には、それが失敗した場合、最後の頼みの綱はその案件を裁判所に訴えることです。
しかし、最高の評価のFCA認可の外国為替ブローカーは通常、効果的な形で消費者の苦情を解決する傾向があります。これが、FCAが不正行為に対する非常に有効である理由です。FCAから認可を受けたブローカーは、FCAが定めたルールを違反したことが見つかった場合、規制や認可を失う立場にあります。FCAは、高額な罰金請求の権限を持ち、英国で事業を行うその企業のライセンス提供を拒否する権限も持っています

詐欺から保護され、優れたブローカーを見つける方法

FCAの規制は確かにブローカーの信頼性の優れた指標であり、世界中からのトレーダーのみならず全ての英国の消費者がFCAなどの効率的な規制機関により規制されたブローカーを選ぶことは欠かせません。しかし、ブローカーや他の種類の金融企業が偽のライセンス番号と偽のリンクを使いFCAの規制を受けていると虚偽の主張を宣伝することにより、クライアントと引き付けるという事例があります。

規制の信憑性を確かめたい場合、その企業が提供したライセンス情報がFCAのウェブサイトで提供されている情報と一致することを確認するためにFCAの公式ウェブサイトをチェックするだけです。その信憑性が確認できない場合、取引する企業がそこのリストにあるかどうかを確認するためにFCAの警告リストをご覧ください。また、FCAが明確にその種のマーケティングに反対しており、勧誘電話など強制的なマーケティングにいそしむ企業は避けるべきです。

徹底した調査を行い、取引を行う企業が優れた実績があるかどうかを確認するためには有資格の中立の金融アドバイザーの支援を求めることは良いアイディアです。究極的には、依頼した時に本物のFCAライセンス情報を提供できないブローカーや企業に近づかないようにしてください。