Las Islas Caimán son un territorio británico de ultramar situado en el Caribe occidental que se ganado una reputación como importante centro financiero internacional. También se ha convertido en un paraíso fiscal muy popular entre las grandes empresas multinacionales y la élite financiera. El motivo es que no hay impuesto de sociedades o impuesto de la renta sobre el dinero ganado fuera del territorio de las Islas. En lugar de tener que pagar impuestos, las empresas offshore pagan una tasa anual de licencia directamente al gobierno de Islas Caimán. Las leyes de privacidad también son un atractivo de esta ubicación, porque los particulares y los dueños de las empresas pueden ocultar sus activos e identidades de ojos entrometidos. La regulación y supervisión del sector de los servicios financieros son competencia de la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA).
Una introducción a la CIMA
La autoridad monetaria de Islas Caimán (CIMA) es el principal regulador de los servicios financieros en las Islas Caimán. También es responsable de la supervisión de su junta monetaria, que mantiene tipos de cambio fijos con otras divisas. La CIMA tiene cuatro funciones principales:
Regulatoria – La CIMA regula y supervisa los servicios financieros, incluyendo los brókers de Forex de las Islas Caimán. También supervisa el cumplimiento de las regulaciones relativas al blanqueo de dinero, publica un manual regulador que contiene políticas y procedimientos, reglas, declaraciones de principios y directrices para los brókers regulados por CIMA y otras entidades financieras.
Monetaria – La CIMA emite y redime la moneda de las Islas Caimán y es responsable de la gestión de las reservas de divisas.
Asesora – La CIMA asesora al gobierno en materia monetaria, cooperativa y regulatoria.
Cooperative – La CIMA ayuda a las entidades reguladoras extranjeras a fomentar la supervisión consolidada de los mercados financieros.
El CIMA es propiedad al 100% del Gobierno de las Islas Caimán de conformidad con la Ley de la Autoridad Monetaria (revisión de 2013). El gobernador nombra a toda la Junta Directiva de la Autoridad y también tiene el poder de dirigir la Autoridad, después de consultar con la Junta. El gobernador también puede solicitar una revisión independiente de las acciones y del desempeño de la Autoridad.
Los traders de las Islas Caimán tienen acceso a los datos de los brókers de Forex regulados por CIMA
El público en general tiene acceso a diferentes tipos de registros que están en poder de las autoridades públicas de las Islas Caimán y la CIMA está comprometida con la apertura, transparencia y la rendición de cuentas. Como parte de esta transparencia, un operador puede revisar un listado de las Licencias de Empresas de Inversión en Valores en caso de estar considerando trabajar con brókers de Forex situados en Islas Caimán. Hay una serie de obligaciones que todo bróker regulado por CIMA debe cumplir. Entre estas se incluyen:
- Las cuentas tienen que ser auditadas anualmente
- Se debe presentar un certificado de conformidad junto con las cuentas anuales
- Cualquier cambio en los datos de la empresa debe ser notificado
- Un auditor debe dar su opinión sobre los controles internos del titular de la licencia
- Los brókers/comerciantes con licencia tienen que presentar el estados de sus cuentas mensualmente
- Aportar detalles de su seguro actual
- Reconciliación anual entre las cifras del saldo comercial
La CIMA y sus relaciones internacionales
La CIMA opera con el debido respeto a las normas internacionales y también está representada en diferentes organizaciones incluyendo:
- Organización Internacional de Comisiones de valores (IOSCO)
- Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA)
- Grupo Offshore de Banca Transfronteriza
- Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC)
- Grupo de Trabajo sobre Banca Transfronteriza
El CIMA también participa en la Iniciativa Marco de Información del Fondo Monetario Internacional, que requiere que proporcione información estadística al FMI. La IOSCO es una organización importante en el mundo del comercio de valores, así que veamos a qué se dedica.
La importancia de la IOSCO en el comercio de Forex
La Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) es un grupo de organizaciones responsables de regular los mercados de valores y futuros en todo el mundo. Los miembros de la Organización suelen estar formados por los principales reguladores financieros de cada país. Hay miembros de más de 100 países diferentes, que en conjunto representan la regulación de más del 95% de los mercados de valores del mundo. La función de la organización es ayudar a sus miembros a fomentar unos altos estándares de regulación y proporcionar un foro para que los reguladores cooperen entre sí y con cualquier otra organización internacional pertinente. La organización se reúne varias veces al año en diferentes lugares en todo el mundo, pero tiene una secretaría permanente con base en Madrid.
Es importante elegir brókers regulados porque así podrá aprovechar la mayor protección que ofrecen
Tanto si busca brókers de Forex en las Islas Caimán o brókers en cualquier otro país, es importante entender la importancia de elegir uno que esté autorizado y regulado. Al buscar un bróker se encontrará con una serie de brókers no regulados y si entiende los riesgos de trabajar con ellos, estará en mejores condiciones para tomar una decisión correcta. Hay una serie de factores importantes a tener en cuenta cuando se busca un bróker de Forex, pero el más importante con mucho es la regulación. Escoger un bróker no regulado significa que usted se está poniendo a sí mismo y a su inversión en una situación mucho más arriesgada. Y seamos realistas, operar en Forex es una forma de inversión lo suficientemente arriesgada, sin añadirle complicaciones innecesarias. Un bróker no regulado le ofrecerá muy pocos recursos para presentar reclamaciones y en caso de problemas se encontrará desamparado. También tendrá muy pocas opciones en cuanto a protección legal frente a un posible fraude. Y si el bróker no regulado se declara en bancarrota, es muy probable que pierda parte o la totalidad de su depósito. Sin embargo, debemos destacar que la regulación no lo es todo. Usted debe buscar un bróker regulado, situado en un país donde las regulaciones son respetadas y donde la protección legal es fuerte. La mayoría de países tienen su propia agencia reguladora, pero de ninguna manera ofrecen el mismo nivel de servicio y protección. Para saber si un bróker de Forex está regulado solo es necesario enviar un correo electrónico o hacer una comprobación en el sitio web del organismo regulador. Determinar si el ente regulador es de confianza es un poco más difícil. Pero tenemos que subrayar que elegir un bróker regulado es una decisión mucho mejor que escoger un bróker sin licencia y no regulado.