حسابات الفوركس التجريبية

هل لا تزال حسابات الفوركس التجريبية مناسبة في سياق الاستثمار الحديث في الأسواق المالية؟
لم يعد تداول العملات المعروف بشكل عام باسم تبادل العملات الأجنبية أو تداول الفوركس مفهومًا جديدًا في الأسواق المالية.
حيث نرى مليارات الدولارات من صفقات الأموال المستحقة يتم تحويلها خلال 24 ساعة.
ويستفيد المضاربون والمصارف وصناديق التحوط والمستثمرون على المستوى المؤسسي ومتداولي التجزئة من هذه الفرصة الجذابة لتحقيق أرباح من خلال المراهنة على تحركات الأسعار وتقلبات العملة.
لا يقتصر تداول الفوركس، بمعناه الحديث على أزواج العملات وحدها.
في الحقيقة، يشتمل تداول الفوركس اليوم على مجموعة متنوعة من الأسواق، التي تقدم العقود مقابل الفروقات في المؤشرات، والسلع، والأسهم، والسندات، والمعادن النفيسة، وصناديق المؤشرات.
وبالإضافة إلى طبيعة سوق الفوركس التي تعمل على مدار الساعة، فقد تواصلت شعبية تداول الفوركس في الزيادة بمعدلات غير مسبوقة.
لكن، مع انضمام المستثمرين العالميين ومتداولي التجزئة من جميع أنحاء العالم، توجد فرصة كبيرة بأن يكون المتداولين غير خبراء في التعامل مع التقلبات ومتناقضات السوق، مما قد يؤدي إلى خسائر فادحة.
من المعروف أن المتداولين المحترفين مثل متداولي صناديق التحوط، والمصارف، والمتداولين الخبراء لديهم خبرة كبيرة في التداول في السوق.
مما يتيح لهم إمكانية التحكم في المخاطر التي يواجهونها وتعديل طريقة تعرضهم للسوق وفقًا لرأس المال المستثمر.
لا يدرك تجار التجزئة، خاصةً الهواة والمبتدئين إلى حد كبير آليات حركة السوق ويزداد احتمال تعرضهم لخسائر فادحة إذا لم يتمكنوا من قراءة ظروف السوق بشكل دقيق.
لذلك، لتمكين المتداولين من تعلم أساسيات التداول في أسواق الفوركس، يُقدم وسطاء الفوركس عادةً إمكانية وصول إلى حساب تداول تجريبي.
ويتيح الحساب التجريبي إمكانية تكرار السوق عبر محاكاة ظروف التداول.
حسابات الفوركس التجريبية هي حسابات تداول افتراضية تحتوي على رأس مال تداول افتراضي، لذلك لا ينطوي التداول بها على أي مخاطر.
تمثل حسابات تداول الفوركس التجريبية خيارًا ممتازًا لكل من المتداولين الهواة والمحترفين لاختبار استراتيجيات تداولهم في بيئة خالية من المخاطر.
وبالتالي تتيح للمتداولين الحفاظ على رأس مال التداول الخاص بهم مقابل احتمالات السوق.

لا يُحقق تداول الفوركس التجريبي أي ربح أو خسارة ويشبه إلى حد ما التداول في السوق باستخدام حسابات تداول حقيقية.
لكن، توجد اختلافات كبيرة بين حسابات الفوركس التجريبية والحسابات الحقيقية، مما يؤدي إلى تناقضات عديدة في التداول.
في هذا المقال، سنشرح الاختلافات الأساسية بين التداول التجريبي والحقيقي، والطريقة التي ينبغي على المتداولين اتباعها في السوق خلال التداول الاستباقي.

طريقة فتح حساب فوركس تجريبي للتدريب على تداول العملات

يُقدم جميع وسطاء تداول الفوركس في هذه الصناعة تقريبًا حساب فوركس تجريبي مجاني للعملاء يتيح لهم إمكانية التدريب على تداول العملات باستخدام رأس مال تداول افتراضي.
في معظم الحالات، سيُطلب من المتداولين تسجيل الدخول إلى حساب فوركس تدريبي واتباع جميع الإجراءات المُطبقة في فتح حساب تداول حقيقي.
لكن، سيتعين عليهم تأكيد هويتهم عند تسجيل حساب حقيقي.
لا تحتوي حسابات التداول التجريبية المجانية هذه عادةً على قيود تداول ما لم توجد مبادئ توجيهية تنظّم التداول مثل شروط تداول الفوركس وفقًا للجنة التداول في السلع الآجلة (CFTC) المطبقة في الولايات المتحدة.
بغض النظر عن توفر حساب فوركس تدريبي مجاني، قد يطلب بعض الوسطاء من المتداولين الدفع مقابل الحصول على حساب فوركس تجريبي أو التسجيل في حساب تداول حقيقي وإيداع الحد الأدنى من مبلغ رأس مال التداول.
في هذه الحالات، قد يتعرض المتداولون إلى وضع غير موات، لأن الحسابات التجريبية من المفترض أن تمثل دليلًا على الكفاءة الكلية للخدمات ومنصات التداول التي يُقدمها الوسيط.
يُفضل أن تكون حسابات الفوركس التجريبية مجانية وتقدم للمتداولين فرصة للتأقلم على منصات تداول الوسيط وشروط التداول الخاصة به.
سيكون لدى وسطاء الفوركس صفحات مُخصصة تقدم وصولاً سهلاً وبسيطًا للعملاء الذين يُريدون فتح حساب تجريبي.
حتى صفحات تسجيل الحسابات الحقيقية ستتضمن تنويهًا عن حساب فوركس التجريبي.
لكن في حالة فشل ذلك، يمكن للمتداولين التواصل مع قسم خدمة عملاء الوسيط وطلب فتح حساب فوركس تجريبي.
تكون حسابات التداول التجريبي واضحة نسبيًا وسهلة الاستخدام، ويمكن للمتداولين الوصول إلى حساباتهم التجريبية من خلال عملية تسجيل دخول بسيطة.
مقارنة الحسابات التجريبية الشائعة

ما المواصفات الأساسية لحسابات تداول الفوركس التجريبية؟

قد تكون لحسابات تداول الفوركس التجريبية مواصفات تداول مختلفة وفقًا لمنتجات وخدمات الوسيط المختلفة.
وبشكل عام، لا يُقدم وسطاء الفوركس إلا نوعًا واحدًا من حسابات التداول التجريبي وهي التي تحتوي على أفضل شروط تداول يتعين على الوسيط توفيرها.
تحتوي معظم حسابات الفوركس التدريبية على رأس مالي ابتدائي اسمي يبلغ 100000 دولار أمريكي، وهو الحد الأدنى الكامل لرأس مال التداول المطلوب لفتح تعاقد حصص واحد.
بالتأكيد، قد يعرض الوسطاء متطلبات مختلفة للحد الأدنى للهامش وإمكانات تداول متناهية الصغر، لكن يتسق معظم الوسطاء في نهجهم ويقدمون حساب تجريبي ثابت بمبلغ 100000 دولار أمريكي.
من الشائع أيضًا لوسطاء الفوركس تحديد رأس مال التداول التجريبي الخاص بهم بمقدار 100000 دولار أمريكي.
لكن في مناسبات أخرى، قد يسمح الوسطاء للمتداولين بتحديد رأس مال بدء التداول.
سيكون رائعًا اختيار وسيط الفوركس الذي يتيح لك إمكانية تحديد رأس مال التداول الافتراضي الخاص بك للحساب التجريبي، حيث يسمح لك ذلك بتعيين رصيد حساب حقيقي يرتبط مباشرةً بحساب التداول الخاص بك.
عادةً ما تكون الرافعة المالية لحساب الفوركس التجريبي قابلة للتغيير، حيث يمكن للمتداولين تحديد خيار الرافعة المالية الخاص بهم أثناء فتح الحساب.
في حين تتضمن حسابات التداول الحقيقية خيار تغيير الرافعة المالية وفقًا لرغبة المتداول في المخاطرة، يعد تغيير الرافعة المالية في الحساب التجريبي أكثر تعقيدًا نوعًا ما.
ومع ذلك، ينبغي أن يتمكن المتداولون من تعديل مواصفات التداول الخاصة بهم من خلال تغيير حجم تعاقدهم ونسب المخاطرة، مما يتيح لهم إمكانية تجربة استراتيجيات جديدة لاكتشاف الصيغة الرابحة.
قد تتضمن مواصفات حسابات الفوركس التجريبية الأخرى نوع الطلبات، وتكلفة التداول، والعمولات، والمقايضات، وبروتوكولات السوق.
وفي حين يحاكي الحساب التجريبي حساب التداول الحقيقي، لا ينبغي أخذ فروق النقاط الواردة في حساب الفوركس التجريبي بقيمتها الاسمية واعتبارها ممثلاً لفروق النقاط وتكلفة التداول.
أحيانًا، قد لا تتقاضى حسابات التداول التجريبي رسومًا على المقايضات أو العمولات في الصفقات المبيتة، في حين قد تكون فروق النقاط زائدة جدًا.
لذلك، ينبغي أن تدرك أن مواصفات التداول الخاصة بحسابات الفوركس التدريبية تختلف تمامًا عن حسابات التداول الحقيقية.

هل يتوفر حساب تداول فوركس التجريبي على جميع منصات التداول؟

يتم تسهيل إجراء تداول الفوركس من خلال منصات تداول رائدة مثل MT4، cTrader، وJForex، وTrading Station، وNinjaTrader، ومنصات التداول الخاصة الأخرى التي لا يتم تطويرها إلا بواسطة شركات تداول الفوركس.
تُعد حسابات MT4 التجريبية من بين أشهر حسابات الفوركس التدريبية في هذا المجال، ويرجع هذا في الأساس إلى انتشارها الواسع والتفضيلات العامة التي تميز منصة MT4.
MetaTrader 4 هي منصة صنع سوق أساسية وتختلف بطبيعتها عن منصات تداول الوصول المباشر للسوق (DMA) مثل cTrader.
لذلك، قد توجد اختلافات واضحة بين التداول على حسابات MT4 التجريبية وحسابات cTrader التجريبية.
قد يُلاحظ المتداولون أيضًا مزيدًا من الاختلافات بين العروض التجريبية لمنصات الجهات الخارجية ومنصات التداول الخاصة، حيث قد تتضمن منصات التداول الخاصة والتي تحمل علامات تجارية خدمات ومزايا حصرية لا تتوفر عادةً في منصات الجهات الخارجية.

توفر جميع منصات التداول تقريبًا وصولاً إلى خيار التداول التجريبي.
وبالتالي، يُمكن للمتداولين اختبار موثوقية جميع منصات تداول الفوركس الرائدة وأدائها من خلال تسجيل الدخول في حساب فوركس التجريبي.
يُساعد هذا المتداولين في تقييم خياراتهم المختلفة وتحديد المنصة التي تناسب متطلباتهم.

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) وكيفية التداول باستخدام منصة التداول التجريبية للعقود مقابل الفروقات (CFD)؟

يُستخدم مصطلح CFD لتداول أدوات مالية معينة تعرف بـ العقود مقابل الفروقات (CFD).
عند إجراء التداول العادي مثل تداول السندات والمؤشرات، فإن الأصول محل العقد تكون مملوكة بالفعل للمستثمر.
لذلك، سيتعين على المتداولين أن يضعوا في الاعتبار السيولة في السوق، وتوفر الأسهم، وتكلفة امتلاك هذه الأدوات، بالإضافة إلى القيود المفروضة على التداول الخاطف والبيع على المكشوف.
ومن جهة أخرى، فإن العقود مقابل الفروقات (CFD) تعتبر عقود بين طرفين لتبادل فرق الأسعار بين نقطة الدخول والخروج.
لا تتضمن العقود مقابل الفروقات (CFD) امتلاك سندات لأصول مالية، لكنها تعكس تحركات الأسواق المالية.
تتيح العقود مقابل الفروقات (CFD) الخاصة بالمنتجات المالية في الأساس للمتداول إمكانية المضاربة على حركة سعر المنتج، مما يتيح للمتداول الخروج من السوق سريعًا لتحقيق ربح سريع أو الاكتفاء بخسارة بسيطة.

تتوفر العقود مقابل الفروقات (CFD) كمنتجات قابلة للتداول في مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الفوركس، والسلع، والمعادن، والمؤشرات، والأسهم، وصناديق المؤشرات، والسندات.
يتم تقديم العقود مقابل الفروقات (CFD) في شكل منتجات مالية صانعة للسوق، حيث قد يختر الوسيط أن يكون طرف مقابل للعقد، أو طرف يقوم بالتوفيق بين المتداولين والعملاء الآخرين، حيث يتم تنفيذ العقود وفقًا لسعر السوق.
نظرًا لطبيعة الرافعة المالية للتداول التي تتميز بها العقود مقابل الفروقات (CFD)، فإنها تنطوي على مقدار هائل من المخاطر وتضارب المصالح، الأمر الذي قد لا يكون مناسبًا لجميع المتداولين.
يمثل حساب التداول التجريبي للعقود مقابل الفروقات (CFD) أفضل منصة تتيح للمتداولين التعرف على الجوانب المختلفة للاستثمار في السوق المالية بدون المخاطرة بأموالهم.
تقدم الغالبية العظمى من شركات تداول الفوركس منتجات العقود مقابل الفروقات (CFD) لإتاحة الوصول إلى مجموعة أكبر من المنتجات القابلة للتداول.
لكن يحتاج هذا أن يتمتع المتداول بفهم صحيح لأسواق العقود مقابل الفروقات (CFD) قبل الاستثمار.
لذلك، إذا كنت تسعى للوصول إلى سوق العقود مقابل الفروقات (CFD)، تأكد من تعلم مفهوم تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) من خلال حساب العقود مقابل الفروقات (CFD) التجريبي قبل الاستثمار.

استخدام حساب فوركس التدريبي لتحقيق الفائدة لك

يتعين على المتداول إجراء تداول تجريبي في سوق الفوركس قبل فتح حساب تداول حقيقي.
فيما يلي بعض العوامل التي ينبغي وضعها في الاعتبار.
فقد تساعدك في استخدام حساب تداول الفوركس التجريبي لتحقيق الفائدة:

• تداول خالٍ من المخاطر – يوفر حساب الفوركس التجريبي الراحة لك عن طريق تجربة السوق المالية دون تعرض المتداول للمخاطر.
  يبدأ المتداول برأس مال تداول افتراضي، غير مرتبط بحساب المتداول المصرفي أو استثماراته بأي شكل.
  تتمثل الميزة الأساسية لحساب الفوركس التجريبي في البيئة الخالية من المخاطر، حيث تتيح للمتداول حرية هائلة للاستثمار كما يُريد.
• استيعاب مفهوم التداول – تداول الفوركس هو مفهوم يسهل إتقانه نسبيًا، لكن فهم آليات السوق هي مهمة معقدة.
  عند التداول باستخدام حساب تجرييبي، يسهل على المتداول معرفة مفاهيم تداول الفوركس بدون فقد الأموال التي ربحها بصعوبة.
• تقييم وسيط الفوركس ومنصة التداول – لا يُعد التداول التجريبي مناسبًا للمبتدئين فحسب، لكن يستخدم المتداولون المحترفون حسابات تداول الفوركس التجريبية أيضًا من وقت لآخر.
  يمكن استخدام حساب تجريبي لتحليل أداء أحد الوسطاء، وتقييم خدمات إحدى شركات تداول الفوركس بشكل عام.
  وبالطبع، توجد فروق بين حساب التداول الحقيقي والتجريبي، لكن ينبغي أن يتمكن المتداولون من الحصول على الصورة العامة من خلال التداول على حساب تجريبي.
• تجربة الاستراتيجيات – يمثل الحساب التجريبي الخيار الأفضل لتجربة الاستراتيجيات المختلفة، ولتطوير برامج التداول، والمستشارين الخبراء (EA)، وربوتات التداول الآلية باستخدام رأس مال تداول افتراضي.
  يوفر الحساب التجريبي الفرصة لتطوير أي نوع من استراتيجيات التداول دون المخاطرة برأس مال التداول الثمين.
  ويمثل هذا في النهاية، الحافز الحقيقي للمتداولين المحترفين ومدراء الصناديق الرائدين في سوق الفوركس.

عيوب ومخاطر حساب تداول الفوركس التجريبي

على الرغم من احتواء حساب الفوركس التجريبي على خصائص مميزة قد تساعد المتداولين في تحسين أداء تداولهم، لا تخلو الحسابات التجريبية بالتأكيد من بعض المشكلات.
لقد ذكرنا بعض سلبيات تداول الفوركس الأساسية عبر الحساب التدريبي أدناه:

• سيكولوجية التداول – تتعامل حسابات الفوركس التدريبية بأموال افتراضية، ولا يثير هذا أي استجابات انفعالية لدى المتداول.
  لا تحمل الأرباح والخسائر أي قيمة انفعالية، ولا يهتم المتداول بتحقيق الربح أو الخسارة خلال حساب التداول التجريبي.
  لذلك، يعجز الحساب التجريبي عن تكرار الانفعالات الحقيقية الناتجة عن حساب التداول الحقيقي.
• اختلافات شروط التداول – تشتهر حسابات الفوركس التجريبية أساسًا باختلافات شروط التداول، مثل فروق النقاط، والعمولات، والتسعير، ودخول السوق.
  توفر الحسابات التجريبية تداولاً سلسًا، حيث تقبل السوق جميع أنواع المتداولين من أي حجم بسهولة.
  لكن، في الحساب الحقيقي، تساهم عوامل معينة مثل التقلبات، والسيولة، والأحداث الاقتصادية، والعوامل الأخرى في تجربة التداول.
  لذلك، يستحيل أن يستمتع المتداولون بنفس الشروط التي يوفرها الحساب الحقيقي خلال الحساب التجريبي.
• نتائج الحساب الحقيقي مقابل نتائج الحساب التجريبي – قد ينجح متداول في بيئة حساب تجريبي، لكن يواجه صعوبة في تكرار هذا النجاح أو حتى جزء من الأداء الناجح في ظل شروط الحساب الحقيقي.
  بالتالي، قد توجد اختلافات كبيرة في نتائج التداول بين حساب التداول التجريبي والحقيقي.

التأثيرات السيكولوجية والانفعالية للتداول التجريبي على المتداول

يستحيل أن يحقق المبتدئون أرباحًا بمجرد دخول السوق ما لم يتلقون التوجيه المناسب ويحددون المسار الصحيح للأسواق.
وبطبيعة الحال، توجد حالات حقق خلالها المتداولون الهواة مبالغ كبيرة من الأموال في الأسواق بدون أي خبرة مسبقة، لكن هذه الحالات نادرة جدًا.
حتى إذا بدأ المتداولون في ربح أموال من المضاربة مباشرةً، فقد تكون قصيرة الأجل، لأن حظهم قد ينفد قريبًا، وليس لاحقًا.
قد يحدث نفس الأمر مع الحسابات التجريبية، حيث قد يستمتع المتداولون بنتائج النجاح المشابهة في حساباتهم التجريبية.
لكن، قد يكون لهذا تأثير انفعالي سلبي على سيكولوجية المتداول، حيث قد يغرس شعورًا زائفًا بالثقة في نفس المتداول.
ونتيجة لذلك، إذا شعر المتداول بالتكبر في حساب التداول الحقيقي الخاص به، فهناك احتمال بأن تعاقبه السوق في أي وقت.
وبالتالي، من المهم أن يفهم المتداول سيكولوجية التداول الخاصة به، وقوته الذهنية، وقدرته على قراءة الأسواق قبل التحول من حساب فوركس التجريبي إلى حساب التداول الحقيقي.

لماذا يُقيد وسطاء تداول الفوركس استخدام حسابات التداول التجريبية؟

يشتهر وسطاء تداول الفوركس بتقييد صلاحية حسابات تداول حسابات الفوركس التجريبية المجانية بفترة محددة، قد تقل عن 7 أيام لكن من المحتمل أن تصل إلى 30 يومًا في المتوسط.
على الرغم من وجود حسابات فوركس تجريبية غير مقيدة يُقدمها كثير من الوسطاء، قد تختار بعض الشركات تقييد فترة تداول الفوركس التجريبية إلى 60 يومًا بحد أقصى.
ويرجع هذا إلى توفير الموارد وحث المتداولين على فتح حسابات تداول حقيقية.
وتتوفر العائدات الوحيدة من وسيط الفوركس في شكل فروق نقاط وعمولات، لهذا السبب فهي مفيدة من وجهة نظر الوسيط لإجبار المتداولين على فتح حساب تداول حقيقي بإيداع أموال حقيقية.
لذلك، لا تنزعج إذا ألح الوسيط عليك لفتح حساب تداول حقيقي.
لكن لا ينبغي عليك التداول في حساب حقيقي إلا إذا شعرت بالراحة تجاه أداء التداول التجريبي.
حاول اختيار وسيط الفوركس الذي يوفر وصولاً غير محدود إلى حساب الفوركس التجريبي إن أمكن.

هل يمكن إجراء تداول حقيقي بدون قضاء وقت في منصة تداول الفوركس التجريبية؟

يوصي معظم خبراء السوق والمتداولون المحترفون بالتداول باستخدام الحساب التجريبي قبل الاستثمار في حساب حقيقي.
ونحن نفضل أيضًا لمتداولينا إجراء التداول باستخدام الحساب التجريبي قبل اختيار حساب مالي حقيقي.
لكن، قد يكون مفيدًا لسيكولوجية التداول لديك إذا قررت فتح حساب تداول حقيقي صغير بدلاً من الحساب التجريبي، مما قد يساعد في تسريع منحنى تعلمك.
سينطوي حساب التداول الحقيقي على جميع العوامل الانفعالية المرتبطة بالتداول، ويمكن للمتداولين تعلم أساسيات السوق بسرعة أكبر.
لذلك، يمكنك بدء التداول باستخدام حساب تداول حقيقي، لكن احرص على عدم الانفعال عاطفيًا نتيجة الأرباح والخسائر أكثر من اللازم.
لمنع أي قرارات تداول متهورة، يمثل التداول باستخدام حساب تجريبي الخيار الأفضل بالتأكيد.

التحول الناجح من منصة فوركس تجريبية إلى حساب تداول فوركس حقيقي

يتردد معظم المتداولين عندما يصل الأمر إلى التحول إلى حساب التداول الحقيقي.
يوصي الخبراء بقضاء ثلاثة أشهر كحد أدنى في حساب تداول تجريبي ناجح قبل الانتقال إلى حساب مالي حقيقي، لكن قد يختلف الوقت باختلاف المتداولين.
من المعروف أن المتداولين يقضون 6 إلى 12 شهرًا في حساب تداول تجريبي قبل إجراء التحول النهائي.
على الرغم من احتمال شعورك بأنك مستعد للتداول في الأسواق، يُرجى التمهل، وبدء التداول بمبالغ صغيرة برأس مال تداول تستطيع تحمل خسارته.
تجنب زيادة الرافعة المالية لحسابك مطلقًا، وتأكد دائمًا من اتباع جميع مبادئ الإدارة المالية واستراتيجيات التداول التي اكتسبتها خلال عمليات التداول التجريبي التي قمت بها.
من السهل أن تنساق وراء انفعالاتك، لكن يجب فصل العاطفة عن التداول وتطبيق نفس الأسلوب الذي ساعدك في تحقيق النجاح في بيئة التداول التجريبي.