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Introducción a la regulación de la NFA

nfa logoLa Asociación Nacional de Futuros (NFA) es una agencia independiente, sin ánimo de lucro y autorregulada que supervisa los servicios prestados por las empresas en el mercado de derivados de los Estados Unidos, incluyendo ETFs, Forex (divisas) y derivados OTC. La NFA fue creada en 1982 por el Congreso de los Estados Unidos para garantizar las prácticas y conductas justas de las organizaciones que prestan servicios dirigidos al público en general, en el ámbito del trading comercial o extrabursátil de bienes o divisas extranjeras.
La NFA se creó para que toda empresa dedicada a prestar a los traders estadounidenses servicios relacionados con los derivados, incluyendo el correduría de swaps y la provisión de señales, deba formar parte de la NFA y manifestar su disposición a cumplir con los estrictos estándares y normas regulatorias establecidas por la asociación. Con sede en Chicago, Illinois, la principal misión de la NFA es generar confianza entre los inversores respecto a los mercados derivados, al establecer estrictas directrices que no solo protegen los intereses de los inversores sino que también actúan como una plataforma de resolución de conflictos entre empresas y consumidores.

¿Quiénes están regulados por la NFA?

La pertenencia a la NFA es obligatoria para todos los brókers de Forex, proveedores de señales, empresas de correduría, intermediarios de swaps y asociados que deseen hacer negocios en suelo estadounidense. Solo los brókers regulados por la NFA tienen permitido ofrecer servicios de correduría a los residentes en los Estados Unidos y el incumplimiento de las estrictas de la NFA conlleva importantes multas y acciones legales.
Al tratarse de una agencia sin ánimo de lucro, la NFA se mantiene a través de las cuotas aportadas por sus socios. Esto garantiza que la NFA no se gestiona con dinero de los contribuyentes y le da más credibilidad ante los ojos del consumidor. Según la legislación aprobada en el 2000 y 2008 por el Congreso de los Estados Unidos, todas las empresas que participan en los mercados de derivados están obligadas a estar registradas con la CFTC y a convertirse en miembros de la NFA. Tras las enmiendas aprobadas en 2010, la NFA también incluye a los intermediarios de swaps, con lo que ahora abarca prácticamente todos los aspectos del trading comercial en el mercado de derivados.

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Medidas adoptadas por el NFA para la protección de los derechos del consumidor

Aunque la NFA ha estado a la vanguardia de regulación desde los años 80, hace poco que se ha involucrado más en la protección de los derechos del consumidor, al trabajar estrechamente con varias organizaciones reguladoras, como la CFTC, el Grupo CME y otras organizaciones autorreguladas. Junto con la CFTC, la NFA llevó a cabo una reforma integral de las directrices regulatorias con el objetivo de garantizar más derechos para los consumidores y prevenir casos de empresas que se aprovechen fraudulentamente de clientes desprevenidos.
Desde 2011, la NFA ha participado activamente en la regulación del mercado de derivados, protegiendo los fondos de los clientes contra el fraude y el abuso. La NFA exige que todos sus miembros auditen diariamente sus resultados e informes financieros, para garantizar que no hay discrepancias. NFA también requiere que todos sus miembros mantengan los fondos de sus clientes en cuentas seguras y segregadas, para garantizar que en caso de que la empresa matriz se liquide o se enfrente a una demanda, los fondos puedan ser devueltos a sus dueños.

¿Es la NFA efectiva contra los abusos y fraudes de los brókers?

Las excepcionales directrices de calidad y los estatutos reglamentarios de la NFA han contribuido de forma efectiva a la lucha contra el fraude y el abuso. En lo referente a la seguridad y a la protección de los fondos de sus clientes, los  brókers de Forex regulados por la NFA ofrecen más protección que los que no están regulados adecuadamente por ninguna agencia reconocida. En la mayoría de los casos, los brókers regulados por la NFA trabajan para ayudar a sus clientes y no se dedican a apropiarse de su dinero.
La NFA también realiza labores de arbitraje en la mayoría de las disputas financieras, ofreciendo un canal para que los clientes puedan presentar reclamaciones contra cualquier miembro de la NFA. Todas las quejas que están suficientemente respaldadas por pruebas son atendidas de una forma profesional y desde 2011, casi todos los brókers de Forex de la NFA colaboran correctamente en las investigaciones que la NFA conduce para garantizar la protección de los derechos de los clientes.

Ventajas y desventajas de la regulación de la NFA

Elegir un bróker de Forex regulado por la NFA tiene varias ventajas y también algunas desventajas. La regulación de la NFA garantiza la seguridad de los fondos de los clientes y aporta una forma de arbitraje para la resolución de disputas. También asegura que el corredor sigue siendo honesto y se abstiene de incurrir en cualquier actividad fraudulenta. Elegir una empresa regulada por la NFA también garantiza que el bróker de Forex ha pasado por todos los procedimientos de evaluación conforme a lo estipulado por la NFA. Esto permite a los consumidores revisar el perfil financiero de una empresa antes de decidir si quieren usar sus servicios o no.
Por otro lado, la NFA y la CFTC son conocidas por interferir en la libertad de los traders al imponer restricciones de trading en nombre la la protección de los intereses de los consumidores. Los bajos apalancamientos, la negativa al uso de políticas de cobertura y restricciones al scalping actúan como elementos disuasivos para cualquier trader que desee operar libremente en el mercado de derivados. Por lo tanto, aunque la regulación de la NFA es positiva, especialmente para los traders que residen en los Estados Unidos, cabe señalar que los traders deberían analizar cuidadosamente sus restricciones al trading antes de escoger a un bróker de Forex regulado por la NFA.

Cómo encontrar brókers regulados por la NFA

En la mayoría de los casos, los brókers regulados proporcionarán toda la información relativa a su regulación, incluyendo el número de licencia y un enlace a su perfil de registro. La NFA también proporciona un recurso online que permite a los consumidores realizar una verificación de antecedentes del bróker en cuestión y también cruzar información para asegurarse de que el corredor está regulado por la NFA. Los datos correspondientes a la regulación suelen figurar publicados en la parte inferior del sitio web de cada bróker, en la página «Quiénes somos» o en su página de preguntas más frecuentes. Es aconsejable verificar siempre que el bróker está realmente regulado por la NFA antes de depositar dinero en su cuenta.

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